«Наиболее популярная среди операторов юрисдикция – Кюрасао, поскольку она самая бюджетная» – глава юротдела Law & Trust International Татьяна Клименко

«Наиболее популярная среди операторов юрисдикция – Кюрасао, поскольку она самая бюджетная» – глава юротдела Law & Trust International Татьяна Клименко

О трудностях, с которыми операторы сталкиваются при лицензировании, и эффективных системах мониторинга деятельности азартного бизнеса в интервью для Kyiv iGaming Affiliate Conference рассказала руководитель юридического отдела Law & Trust International Татьяна Клименко.

Татьяна – опытный юрист-международник, специалист по платежным решениям для игорного бизнеса. Предоставляет услуги по лицензированию, налоговому структурированию и созданию международных холдинговых структур в гемблинг-индустрии.

Интервьюер: Kyiv iGaming Affiliate Conference (KiAC)

Респондент: Татьяна Клименко (Т. К.)

KiAC: Расскажите о фирме Law & Trust International. Какие обязанности вы в ней выполняете?

Т. К.: Law & Trust International была основана в 2003 году, это международная юридическая компания, которая предоставляет услуги в сферах налогообложения и консалтинга, занимается регистрацией и сопровождением бизнеса, сертификацией, бухгалтерским учетом и аудитом, оформлением недвижимости и др.

Она ведет свою деятельность в Европе, Америке, Австралии и Океании, а также Азии, Африке. Офисы и представительства компании базируются в Украине, Великобритании, США, РФ, Грузии и на Кипре. Я работаю в украинском офисе и выступаю руководителем одного из юридических департаментов. Мои обязанности заключаются в ведении проектов клиентов и выполнении управленческих функций как руководителя отдела.

KiAC: Ваша компания занимается лицензированием игорного бизнеса в 12 странах. Какие из юрисдикций среди клиентов популярнее всего?

Т. К.: Наиболее популярная среди операторов юрисдикция – Кюрасао, поскольку она самая бюджетная. Еще можно отметить Мальту и остров Мэн.

KiAC: С какими основными трудностями сталкиваются операторы при лицензировании азартного бизнеса?

Т. К.: Самая главная проблема – открытие счетов. Во многих странах мира игорная деятельность определяется как высокорисковая, соответственно, банки или иные финансово-кредитные учреждения не готовы принимать операторов игорных заведений даже при наличии лицензий.

Вторая по важности проблема – сертификация программного обеспечения и озабоченность регуляторов тем, чтобы ПО действительно предоставляло оператору и игроку одинаковые шансы на выигрыш.

В качестве третьей по важности проблемы можно выделить соблюдение законодательства о противодействии легализации преступных денежных средств. Как показывает зарубежная практика, именно через казино осуществляется значительная доля операций, единственная цель которых – отмыть денежные средства из незаконного источника.

KiAC: Гарантирует ли лицензирование прозрачность в финансовой и налоговой деятельности операторов?

Т. К.: Лицензирование повышает требования к оператору. Оператор в добровольном порядке раскрывает корпоративную структуру владения, менеджмента и других своих внутренних функций, включая нормативные акты, которые регулируют трудовую деятельность работников.

Лицензирование подразумевает обязательный мониторинг со стороны органов государственной власти, а также ответственность за те или иные нарушения, которые могут быть совершены оператором.

Тем не менее, даже несмотря на процедуру лицензирования, через которую проходят операторы для получения права работать в сфере игорных услуг, всегда существуют лица, которые готовы тем или иным образом обойти или напрямую нарушить закон, если это может увеличить выручку. Лицензирование же устанавливает существенные барьер на пути таких лиц.

KiAC: Как можно это проконтролировать и какие меры предпринимают в разных странах? Что следует перенять при создании украинских систем мониторинга?

Т. К.: Могу выделить 10 основных мер, которые эффективно показывают себя за рубежом и подойдут для Украины.

  1. Создание публичных реестров конечных бенефициаров.

  2. Установление квалификационных требований к директорам.

  3. Установление требований о благонадежности акционеров (не судим, не участвовал в каких-либо финансовых скандалах/махинациях и т. д.).

  4. Размещение серверов на территории страны, выдавшей лицензию.

  5. Разграничение лицензий на сегменты B2C (непосредственно осуществляют игорную деятельность) и B2B (обслуживают B2C-компании, в том числе создают и обслуживают программное обеспечение).

  6. Усиленный валютный контроль операторов для предотвращения вывода средств за рубеж.

  7. Создание усиленных мер по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем. Например, требование назначить независимого AML-офицера, который будет лично отвечать за выявление нарушений AML-законодательства.

  8. Введение обязательства публиковать отчетность и сведения о контролирующих лицах, корпоративной структуре и директорах.

  9. Введение обязательного аудита.

  10. Введение ежемесячных проверок.

KiAC: По вашему мнению, где сейчас действуют наиболее надежные системы контроля финансовой и налоговой деятельности операторов?

Т. К.: В США, Великобритании, Германии, Норвегии и Нидерландах.

KiAC: О чем расскажете в своем докладе на конференции?

Т. К.: Рассмотрю, какие есть системы мониторинга финансовой и налоговой деятельности операторов в странах, где игорный бизнес наиболее развит. Расскажу о контроле налоговых отчислений уполномоченными органами и о том, какие требования должны соблюдать операторы.

Также уделю внимание тому, где открывать счета для обеспечения контроля налоговых отчислений. Отдельно уделю внимание условиям создания резервного фонда для выплат игрокам. На нем должны храниться денежные средства, устанавливаться механизмы их выплат и гарантии для игроков, при этом защита данных средств возлагается на государство.


18 декабря Татьяна выступит на KiAC. Подробнее о ее докладе читайте здесь>>>

Оцените, пожалуйста новость:
( 106 голоса, среднее 4.3 из 5. )
Узнайте о новых спикерах и главных новостях конференции.